銀行業大老闆、高階主管小心了！立法院財委會下周一（21）邀金管會主委黃天牧就「強化銀行業公司治理與銀行理財 專員相關行為規範專案報告」進行專案報告，相關內容晚間出爐，除了在公司治理面金管會將強化「集團」落實經營責任將具體作法提報董事會外，若再有銀行理專爆監守自盜，金管會也打算研議精進高階 經理人問責機制，於銀行業發生重大違失時，對該當之人予以問責。同時金管會強調，將嚴明金融紀律。作法包括三根棍子與一根白蘿蔔。

台銀再爆理專A錢長達10年、金額2880萬元，立委要金管會再進行專案報告，金管會今日先出爐報告內容指出，就銀行發生理專挪用客戶款項案件，再採取四大強化監理措施。一是建立誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。

二是精進問責制度。金管會表示，將參考歐美國家高階經理人員問責制度，與金融機構充分溝通，確認相關經理人於組織內之責任範圍及分配情形，研議精進高階經理人問責機制，審慎規劃並循序逐步推動，於銀行業發生重大違失時，對該當之人予以問責。

三是嚴明金融紀律。作法包括三根棍子與一根白蘿蔔。棍子1、提高罰鍰，對督導管理人員採取相應處分；2、要求銀行增加作業風險資本計提，以適度反映銀行作業風險狀況之外，並於公司治理評鑑時，加重扣分或不予列入評鑑。3、將要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。此外，4、若督導管理人員善盡職責，主動發現違失情事，金管會將視缺失情節，考量酌減或不予處分，並請銀行對善盡職責人員予以獎勵。

四是強化教育宣導。

對於銀行理專挪用客戶款項情形，金管會表示，已持續採取及精進相關措施，從人事管理、內部控制、內 部稽核制度等多個面向強化銀行預防性措施，並藉由內控三道防線之設計加強落實執行，期能減少類似情形發生。

至於銀行的公司治理方面，金管會表示，已修正強化銀行業負責人相關規範，提升金融機構董事之專業性。此外，若有違紀情形，金管會也表示，金融機構需檢討修正內部相關規定，提出強化集團整體公司治理之具體作法， 提報董事會。 二是對金融機構及應負責之人予以導正及課責，與時俱進強化公司治理效能。(審核:呂俊儀）

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  • Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。

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